Fundusz powierniczy – co musisz o nim wiedzieć?

Planujesz inwestowanie, ale nie wiesz, od czego zacząć? Fundusz powierniczy może być odpowiedzią na Twoje potrzeby. Dowiedz się, czym są fundusze powiernicze, jakie mają zalety i w jaki sposób mogą pomóc w lokowaniu środków pieniężnych.

Spis treści

• Fundusz powierniczy – definicja
• Jak działały fundusze powiernicze?
• Rodzaje funduszy powierniczych
• Fundusze inwestycyjne a fundusze powiernicze
• Dlaczego warto inwestować w fundusze?
• Podsumowanie

Fundusz powierniczy – definicja

Fundusz powierniczy to instytucja zbiorowego inwestowania, która została wprowadzona w Polsce Ustawą o publicznym obrocie papierami wartościowymi i funduszach powierniczych z 22 marca 1991 roku. Fundusze powiernicze stanowiły wyodrębnioną finansowo wspólną masę majątkową uczestników, która miała zmienną wartość i stałe przeznaczenie gospodarcze. Były one zarządzane przez towarzystwo funduszy powierniczych.

Jak działały fundusze powiernicze?

Fundusze powiernicze nie miały osobowości prawnej, a ich podstawowym celem było lokowanie środków pieniężnych w papierach wartościowych na wspólny rachunek uczestników. Inwestowanie w fundusz powierniczy oznaczało, że każdy uczestnik miał proporcjonalną część wartości całego funduszu. Przy wpłacie, liczba jednostek uczestnictwa zwiększała się, a przy wypłacie, uczestnik otrzymywał swoją część funduszu.

Rodzaje funduszy powierniczych

Fundusze powiernicze mogły mieć różne strategie inwestycyjne, w tym agresywny wzrost, ograniczony wzrost, inwestowanie w obligacje przedsiębiorstw czy zdywersyfikowany portfel inwestycyjny. Typ funduszu powierniczego determinował rodzaj papierów wartościowych, w które były inwestowane środki uczestników.

Fundusze inwestycyjne a fundusze powiernicze

Fundusze inwestycyjne, które zastąpiły fundusze powiernicze, oferują większą elastyczność i mniejsze ograniczenia w zakresie strategii inwestycyjnych. Mogą działać jako fundusze inwestycyjne otwarte, zamknięte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte. Każdy z tych typów funduszy inwestycyjnych ma swoje specyficzne cechy i zasady działania.

Dlaczego warto inwestować w fundusze?

Inwestowanie w fundusze, czy to byłyby fundusze powiernicze czy fundusze inwestycyjne, pozwala na efektywne lokowanie środków pieniężnych w różnorodne instrumenty finansowe. Dzięki temu inwestorzy mogą osiągnąć lepszą dywersyfikację portfela inwestycyjnego, co zmniejsza ryzyko inwestycyjne. Dodatkowo, fundusze zarządzane przez doświadczonych specjalistów oferują profesjonalne podejście do inwestowania.

Prowadzisz firmę, sprzedajesz swoje produkty lub usługi stacjonarnie? Wdróż płatności bezgotówkowe. Dzięki Polska Bezgotówkowa otrzymasz wsparcie na zakup terminala płatniczego do swojej firmy.

Podsumowanie

Fundusze powiernicze były ważnym elementem rynku kapitałowego w Polsce, umożliwiając inwestorom wspólne lokowanie środków pieniężnych. Choć zostały one zastąpione przez fundusze inwestycyjne, idea zbiorowego inwestowania pozostała. Fundusze inwestycyjne oferują teraz jeszcze większe możliwości i elastyczność, co czyni je atrakcyjną opcją dla inwestorów poszukujących sposobów na efektywne zarządzanie swoimi finansami.