Stopa zwrotu – co to takiego? Jak ją obliczyć?

Inwestowanie w nieruchomości to popularny sposób na pomnażanie kapitału. Jednak, aby wiedzieć, czy nasze inwestycje są opłacalne, kluczowe jest zrozumienie, jak obliczyć stopę zwrotu. Ten wskaźnik pozwala ocenić, czy inwestycja przynosi oczekiwane zyski. Dowiedz się, czym jest stopa zwrotu, jakie są jej rodzaje i jak ją obliczyć, aby móc podejmować świadome decyzje inwestycyjne.

Spis treści

• Stopa zwrotu z inwestycji – definicja
• Jakie są rodzaje stopy zwrotu?
• Jak obliczyć stopę zwrotu?
• Stopa zwrotu a benchmark
• Podsumowanie

Stopa zwrotu z inwestycji – definicja

Chcesz wiedzieć, czy Twoja inwestycja przynosi zyski? Kluczowym wskaźnikiem, który pomoże Ci to określić, jest stopa zwrotu z inwestycji. To miara, która pokazuje, jak skutecznie inwestujesz swoje pieniądze.

Stopa zwrotu z inwestycji (ROI) to procentowy wskaźnik finansowy, który wyraża stosunek zysków z inwestycji do poniesionych kosztów. Dzięki niemu dowiesz się, ile procent zainwestowanego kapitału udało Ci się zyskać w określonym czasie. Jest to bardzo przydatne narzędzie, które pozwala porównać opłacalność różnych inwestycji.

Obliczenie stopy zwrotu jest stosunkowo proste. Wystarczy podzielić roczny przychód z inwestycji przez wszystkie poniesione nakłady inwestycyjne, a następnie pomnożyć wynik przez 100%. Otrzymana wartość to Twoja roczna stopa zwrotu z inwestycji.

Dla przykładu, jeśli zainwestowałeś 100 000 zł, a roczny przychód z tej inwestycji wynosi 10 000 zł, Twoja stopa zwrotu wynosi 10%.

Realna stopa zwrotu uwzględnia dodatkowo inflację, co pozwala na bardziej precyzyjną ocenę rentowności inwestycji. Aby ją obliczyć, musisz uwzględnić wskaźnik inflacji w swoich obliczeniach.

Prowadzisz firmę, sprzedajesz swoje produkty lub usługi stacjonarnie? Wdróż płatności bezgotówkowe. Dzięki Polska Bezgotówkowa otrzymasz wsparcie na zakup terminala płatniczego do swojej firmy.

Jakie są rodzaje stopy zwrotu?

Zastanawiasz się, jakie są rodzaje stopy zwrotu? Poznanie ich pomoże Ci lepiej zrozumieć, jak ocenić próg rentowność inwestycji. Oto najważniejsze z nich:

Prosta stopa zwrotu (nominalna stopa zwrotu)

Prosta stopa zwrotu to podstawowy wskaźnik, który obliczasz, dzieląc roczny przychód z inwestycji przez poniesione nakłady inwestycyjne, a następnie mnożąc wynik przez 100%. Dzięki niej dowiesz się, ile procentowo zarobiłeś na swojej inwestycji w danym okresie.

Realna stopa zwrotu

Realna stopa zwrotu uwzględnia wpływ inflacji na Twoje zyski. Aby ją obliczyć, musisz odjąć wskaźnik inflacji od nominalnej stopy zwrotu. Dzięki temu dowiesz się, jaka jest rzeczywista wartość Twoich zysków, uwzględniając zmiany wartości pieniądza w czasie.

Rzeczywista stopa zwrotu

Rzeczywista stopa zwrotu jest bardziej szczegółowa, ponieważ poza inflacją uwzględnia również wszystkie inne koszty związane z inwestycją, takie jak podatki i prowizje. Aby obliczyć rzeczywistą stopę zwrotu, od nominalnej stopy zwrotu odejmujesz zarówno wskaźnik inflacji, jak i inne dodatkowe koszty. Dzięki temu otrzymasz dokładniejszy obraz faktycznych zysków.

Jak obliczyć stopę zwrotu?

Chcesz wiedzieć, jak obliczyć stopę zwrotu z inwestycji? To prostsze niż myślisz! Przedstawię Ci, jak to zrobić krok po kroku.

Na początek musisz znać dwa podstawowe elementy: roczny przychód z inwestycji oraz wszystkie poniesione nakłady inwestycyjne. Stopa zwrotu to stosunek zysku do poniesionych kosztów, wyrażony w procentach.

Aby obliczyć nominalną stopę zwrotu, użyj poniższego wzoru:

stopa zwrotu = (roczny przychód z inwestycji / wszystkie nakłady inwestycyjne) * 100

Na przykład, jeśli Twój roczny przychód z inwestycji wynosi 10 000 zł, a nakłady inwestycyjne to 100 000 zł, to Twoja stopa zwrotu wyniesie:

stopa zwrotu = (10 000 / 100 000) * 100

czyli 10%.

Czasami warto również uwzględnić inflację, aby obliczyć realną stopę zwrotu. Realna stopa zwrotu pokazuje, ile naprawdę zarabiasz po uwzględnieniu spadku wartości pieniądza. Wzór na realną stopę zwrotu wygląda tak:

realna stopa zwrotu = ((1 + nominalna stopa zwrotu) / (1 + wskaźnik inflacji)) – 1

Załóżmy, że nominalna stopa zwrotu to 10%, a inflacja wynosi 3%. Obliczamy to następująco:

realna stopa zwrotu = ((1 + 0,10) / (1 + 0,03)) – 1

co daje 6,8%.

Jeśli inwestycję finansujesz kredytem, możesz chcieć obliczyć stopę zwrotu z kapitału własnego (ROE). Wzór wygląda tak:

ROE = ((roczny przychód – koszty kredytu) / kapitał własny) * 100

Załóżmy, że Twój roczny przychód wynosi 10 000 zł, koszty kredytu to 5 000 zł, a kapitał własny to 50 000 zł. Obliczenie wygląda tak:

ROE = ((10 000 – 5 000) / 50 000) * 100

czyli 10%.

Stopa zwrotu a benchmark

Benchmark to punkt odniesienia, który pomaga porównać Twoją stopę zwrotu z inwestycji do średniej rynkowej. Dzięki temu możesz sprawdzić, czy Twój zysk jest satysfakcjonujący na tle innych inwestycji.

Benchmark to wskaźnik, który pokazuje modelową stopę zwrotu, jaką można osiągnąć na rynku nieruchomości. Może to być średnia stopa zwrotu z wynajmu mieszkań w określonym mieście, regionie lub w skali kraju. Porównując swoją stopę zwrotu do benchmarku, łatwiej oceniasz, czy Twoja inwestycja jest opłacalna.

Używanie benchmarku pomaga lepiej zrozumieć rentowność inwestycji. Jeśli Twoja stopa zwrotu jest wyższa od benchmarku, oznacza to, że Twoja inwestycja przynosi ponadprzeciętne zyski. Jeśli jest niższa, warto zastanowić się, co można poprawić, aby zwiększyć zyskowność inwestycji.

Aby obliczyć stopę zwrotu, musisz znać roczny przychód z najmu i wszystkie nakłady inwestycyjne. Następnie podziel roczny przychód przez nakłady i pomnóż wynik przez 100, aby uzyskać stopę zwrotu w procentach. Na przykład:

Stopa zwrotu = (Roczny przychód z najmu / Wszystkie nakłady inwestycyjne) * 100

Porównaj uzyskany wynik z benchmarkiem, aby ocenić, czy Twoja inwestycja jest opłacalna.

Podsumowanie

Obliczenie stopy zwrotu z inwestycji jest kluczowe dla oceny jej opłacalności. Uwzględnienie wszystkich kosztów oraz inflacji pozwala na dokładniejsze wyliczenie rzeczywistego zysku. Pamiętaj, aby zawsze brać pod uwagę czynniki losowe i nieoczekiwane wydatki. Dzięki temu będziesz mógł podejmować lepsze decyzje inwestycyjne i maksymalizować zyski z inwestycji w nieruchomości.